3900万美元银行诈骗案宣判：男子骗遍七家金融机构，被判78个月监禁

唐人日报7月8日讯：美国司法部公布一起横跨近十年的重大银行诈骗案，一名加州男子因从多家金融机构骗取约3900万美元，被联邦法院判处78个月监禁，并在出狱后接受3年监管释放。​

被告为64岁的 Gary Topolewski，来自加州 Northridge。根据司法部公告，他通过一套精心设计的商业贷款诈骗方案，长期向金融机构提交虚假和欺诈性贷款申请。涉案公司包括 Topolewski America Inc.、Morrison Knudsen Services Inc. 和 Metal Jeans Inc. 等。检方称，这些公司以商业经营名义申请贷款，最终从七家金融机构骗取超过3900万美元资金。​

案件的关键在于，Topolewski 在贷款申请中谎称资金将用于购买大型工业土方施工设备，以及用于企业营运资本。但司法部指出，贷款发放后，资金并未按照申请用途使用，而是被转移、洗钱和挪作他用，其中包括购买房产，以及用新贷款偿还旧贷款余额，以维持骗局继续运转。司法部形容，这种操作具有类似庞氏骗局的特征。​

检方还表示，Topolewski 在诈骗过程中使用多个别名，其中包括盗用一名受害人的身份。他还使用与建筑和设备行业知名企业相似的公司名称，试图增加贷款申请的可信度，使金融机构相信这些贷款背后有真实商业交易和设备采购需求。​

这起骗局持续近十年，不仅让多家金融机构蒙受巨额损失，也暴露出商业贷款审查中的风险。检方称，Topolewski 除了已经骗取的约3900万美元外，还曾试图继续骗取更多资金，但未能成功。​

2025年12月，Topolewski 承认一项银行诈骗罪。此次宣判中，法院除判处其78个月监禁和3年监管释放外，还命令他支付超过1940万美元赔偿金，并没收约2180万美元财产。​

美国司法部刑事司、内华达联邦检察官办公室以及FBI拉斯维加斯外勤办公室共同公布了这一结果。案件由FBI调查，司法部刑事司欺诈科和内华达联邦检察官办公室共同起诉。​

这起案件的核心并非一次简单贷款违约，而是一场长期、有组织、有包装的金融欺诈。虚假公司、虚构设备采购、盗用身份、资金挪用和以新债还旧债交织在一起，最终把七家金融机构拖入一场3900万美元骗局。​

对金融机构而言，此案再次警示：商业贷款风险不只来自市场波动，也可能来自精心伪装的借款人。对司法部而言，这一判决则释放出明确信号——利用虚假企业和欺诈性贷款申请掏空金融机构，最终不仅要坐牢，还要面对巨额赔偿和财产没收。

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