TD银行爆“内鬼”大案：华裔员工卖客户资料收贿，诈骗集团盗走343万美元

唐人日报6月1日讯：纽约皇后区道明银行(TD Bank)一名华裔员工林章健（Cheungkin “Kelvin” Lam，音译）因将客户资料提供给诈骗集团，协助盗取客户资金超过343万元，已在联邦法院认罪。林章健现年28岁，27日在新泽西州纽瓦克联邦法院承认两项联邦罪名：“共谋以电信诈骗手段侵害金融机构罪”和“伪造银行记录罪”。如果罪成，每项罪名最高可判处30年有期徒刑。

检方表示，林章健利用其在皇后区分行的职务便利，未经授权查询客户账户，并向主管索取高余额客户名单，从内部筛选出高价值目标。随后，他将客户资料转交给外部诈骗人员，协助其入侵账户并提领现金。司法部资料显示，林章健收受至少15万5000元贿款，其行为导致受害客户损失总计343万3989元。案例中，一名客户账户被盗约41万7300元，而涉案共谋者累计窃取金额超过650万元。

此外，林章健还涉嫌贿赂另一家银行员工，开设空壳账户，用于洗白诈骗所得。道明银行表示，在调查过程中全力配合执法机关，并正在加强反诈骗防护措施。媒体报道称，林章健是今年认罪的多名道明银行涉案员工之一，但目前尚无证据显示这些案件之间存在关联。

法官已将林章健的量刑定于10月15日进行，届时将根据案件严重性、涉案金额及其认罪态度作出判决。案件一经宣判，将成为近年来金融机构内部员工泄密、协助诈骗的典型案例，引发公众对银行内部监管及客户信息保护的关注。

此次事件警示各大银行，必须强化内部数据安全管理、审查员工权限，防止类似利用职务之便进行诈骗的事件再次发生，同时提醒客户注意保护个人账户信息。

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