产权文件一造假 银行近亿美元贷款变高风险 联邦检方重拳出手

唐人日报6月11日讯：美国司法部对金融欺诈的打击继续升温。加州中区联邦检察官办公室宣布，44岁的Mahender Makhijani在南加州被捕，他被控涉嫌通过伪造房地产贷款文件，欺骗一家银行发放近1亿美元贷款。若最终被定罪，他最高可能面临30年联邦监禁。

联邦检方称，Makhijani居住在加州Corona del Mar，是来自印度的美国合法永久居民。他控制着位于纽波特海滩的Cantor Group V LLC。该公司与受害银行签订贷款协议，按规定只能抵押一级留置权房地产贷款，也就是说，银行应当在相关抵押资产上拥有优先受偿位置。

但检方指控，Makhijani从2024年9月至2025年4月期间，涉嫌伪造产权保险单，让银行误以为Cantor Group V LLC持有第一顺位留置权。实际上，在部分抵押资产上，其他债权人排在更前面，银行承担的风险远高于文件显示的情况。

更刺眼的是，检方称，Makhijani和一名下属涉嫌使用Adobe软件修改文件、篡改或清除元数据，并将伪造后的记录提交给银行。同时，他们还被指在电话和电子表格中提供误导性解释，继续维持这套虚假抵押资产叙事。

这起案件的冲击力，不只在于金额接近1亿美元，更在于作案方式极具迷惑性。银行体系依赖真实文件、产权顺位和风险评估，一旦产权保险单、抵押记录和贷款材料被系统性造假，受伤害的就不只是某一家银行，也可能传导到消费者、企业融资和整个信贷市场。

联邦检察官Bill Essayli表示，国家经济和公众福祉依赖健康的银行体系，贷款人被欺骗时，后果会向消费者和企业扩散。他强调，此次逮捕显示联邦检方将继续打击威胁银行系统的欺诈行为。

目前，Makhijani面临的是联邦刑事指控，案件仍处于初期阶段。按照美国法律，所有被告在法庭定罪前均被推定无罪。他预计在加州圣安娜联邦地区法院首次出庭。最终是否有罪、涉案金额如何认定、是否存在其他责任人员，仍需等待法院审理。

这起案件再次提醒金融圈：高端办公室、复杂合同、精致文件，并不等于真实信用。近1亿美元贷款背后，如果抵押顺位是假的，文件是改的，元数据是清的，那么所谓金融操作就可能瞬间变成联邦重罪。

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