唐人日报9月18日讯： 美国司法部俄亥俄州北区联邦检察官办公室9月17日公布，一名36岁的中国公民Yue Cao因利用银行员工身份获取客户机密信息，并针对高龄客户实施银行欺诈、身份盗窃和洗钱，被联邦法院判处120个月、即10年监禁。法院同时判处其在刑满后接受5年监管释放。检方称，案件涉及约200万美元未经授权的资金转账，受害者年龄介于90岁至103岁之间。
根据司法部公布的案件材料，Cao此前在俄亥俄州一家银行担任量化分析经理，工作职责包括协助银行防范欺诈并保护客户账户安全。检方指控称，他利用工作中能够接触银行客户信息的权限，寻找尚未注册网上银行服务的高龄客户，并获取这些客户的身份资料。今年2月，联邦陪审团裁定Cao十项银行欺诈罪、四项加重身份盗窃罪和一项洗钱罪成立，案件随后进入量刑程序，联邦地区法官J·Philip Calabrese于9月17日作出判决。
庭审证据显示，Cao通过境外服务为受害者创建电子邮件地址，共涉及100多名银行客户。随后，他使用这些电子邮件地址，在客户本人不知情或未授权的情况下，为客户注册网上银行服务，并将银行对账单以及其他账户通知发送到由其控制的电子邮箱。检方称，在取得网上银行账户控制权后，Cao将部分客户账户中的资金直接转入自己的个人银行账户和信用卡账户。
检方同时表示，Cao还使用部分受害者的身份资料，以他们的名义开设新的银行账户，而相关客户本人并不知道这些账户的存在。其中一些账户为证券投资账户。资金被转入这些账户后，Cao又使用其中部分资金进行期权交易。根据司法部公布的证据，他通过上述方式对多名客户账户实施未经授权的资金操作。
案件中的受害者居住在多个州，包括纽约州、宾夕法尼亚州、康涅狄格州、华盛顿州以及俄亥俄州。俄亥俄州受害者中包括斯塔克县坎顿市居民。司法部称，在Cao未经授权为相关客户开通网上银行服务时，这些受害者的年龄均在90岁至103岁之间。检方提交的证据显示，Cao通过控制客户网上银行账户、使用客户身份开设新账户以及转移相关资金，共进行了约200万美元的未经授权转账。
司法部表示，Cao利用自己在银行任职期间获得的客户信息实施相关操作，包括获取客户身份资料、为客户建立电子邮箱、注册网上银行以及改变账户通知的接收方式。相关资金随后被转入其个人账户、信用卡账户以及以受害者身份开设的其他账户。陪审团在审理案件后裁定其银行欺诈、加重身份盗窃和洗钱等罪名成立。
此案由美国联邦调查局克利夫兰分局负责调查。美国助理联邦检察官Edward D. Brydle和Michael L. Collyer代表俄亥俄州北区联邦检察官办公室负责起诉。联邦法院最终判处Cao10年监禁，并在刑满后接受5年监管释放。
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