唐人日报 11月2日讯：一名居住在马萨诸塞州的华人男子，因涉嫌参与利用被盗礼品卡购买苹果产品并转运海外的活动，进一步面临串谋洗钱指控。38岁的中国公民任金斌（Jinbin Ren，音译）于10月21日被起诉，检方指其接收涉及掩盖资金来源的加密货币交易。法庭文件显示，与他有关的账户在约三年内发生约4600万美元存款和取款，这一数字属于账户流水，不能直接等同于诈骗损失或个人获利。
任金斌居住在马萨诸塞州林菲尔德，案件涉及他在邻州新罕布什尔州塞勒姆经营的一处仓库。他此前已因同一礼品卡诈骗网络面临串谋电汇诈骗指控，最新洗钱指控则将调查进一步延伸至资金流向。检方关注的不只是电子产品如何购入和运出，还包括相关人员如何收取款项，以及交易是否意在隐藏资金来源和实际参与者。
根据检方此前公布的案情，任金斌与在美国及海外活动的其他人员，被指取得通过爱情诈骗、针对老年人的诈骗、黑客入侵、盗窃及其他手段获取的礼品卡，再用这些礼品卡购买苹果产品和其他高价值电子设备。商品随后被运往塞勒姆仓库集中处理，形成从礼品卡资金到实物商品、再到跨境运输的交易链条。
新罕布什尔州联邦检察官办公室指出，团伙选择将商品运往该州，与当地不征收销售税有关。任金斌被指利用仓库归集这些电子产品，再安排运往中国内地及香港。检方还称，参与者通过微信协调采购、销售、运输及加密货币付款，仓库因此被视为连接美国采购活动与海外收货方的重要节点。
执法人员于2024年搜查该仓库，发现的部分iPhone后来被追溯至美国多个州受害者遭骗取的礼品卡。检方据此将仓库内的电子产品与上游诈骗活动联系起来。因此，报道中提到今年7月的指控进展，不代表仓库直到今年7月才被发现，也不能将案件起诉时间写成搜查发生时间。
最新报道提到，仓库曾存放价值数百万美元、涉嫌使用被盗礼品卡购入的苹果产品，原计划运往海外。商品价值与关联账户约4600万美元流水属于不同统计内容，既不能相加，也不能相互替代。账户中的存款和取款还可能包含同一笔资金的不同流转环节，是否属于犯罪所得，需要结合交易记录、资金来源及具体指控判断。
这起案件的特点，是涉嫌通过正常零售商品的购买和运输，处理来自不同诈骗活动的资金。礼品卡可以在零售环节兑换为电子产品，而电子产品又可以被集中转售或出口。检方所要证明的关键，不仅是任金斌参与了仓储和转运，还包括他对礼品卡来源及有关交易目的是否知情，以及与其他人员之间是否存在犯罪合意。
加密货币也出现在检方描述的付款安排中。使用加密货币、微信或跨境物流本身不等于违法，最新洗钱指控针对的是相关交易是否涉及犯罪所得，以及是否具有掩盖来源等法定要素。同样，经营仓库或代为收货，也不能单独证明参与诈骗，具体责任仍需根据通信、订单、付款及运输等证据认定。
此前的串谋电汇诈骗指控，依法最高可判20年监禁，并可能伴随监督释放及罚款。该上限对应的是已经公布的电汇诈骗罪名，不能在没有核对最新起诉文件的情况下，直接作为全部洗钱指控的最终刑罚结论。即使案件最终定罪，具体量刑仍由联邦法官依据法律、量刑指南及个案情况决定。
调查由国土安全调查局、国税局刑事调查部门、美国邮政检查局及康科德警方参与，起诉工作由新罕布什尔州联邦检察官办公室与司法部相关部门共同负责。不同机构分别从跨境活动、财务交易、邮寄运输及地方调查等方面追查，使商品流与资金流能够被放在同一案件中核对。
目前，任金斌面对的是刑事指控，并非已经被法院判定有罪。后续审理将涉及礼品卡如何取得、电子产品与受害者损失如何对应、账户资金是否属于犯罪所得，以及被告在交易链条中的具体作用。账户规模和仓库货值说明调查涉及金额较大，但最终责任仍须通过证据及司法程序确定。
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