唐人日报 10月28日讯：纽约市一家便利店的华裔女老板程雪芳（Xue Fang Cheng，音译），因涉嫌与他人合谋经营无证汇款业务，于10月26日被捕。纽约东区联邦检察官办公室指控，55岁的程雪芳通过他人控制的企业银行账户兑现客户支票，再交付现金并收取手续费。2025年3月至2026年7月，她涉嫌参与兑现的支票总额超过110万美元。若无证汇款罪名成立，她可能面临最高五年监禁。
根据美国司法部公布的案件资料，联邦大陪审团已于10月23日提出起诉。检方指控，程雪芳至少向三名客户提供支票套现服务，包括一名位于布碌仑的成人日托中心业主、一家公司，以及一名卧底执法人员。有关交易方式、资金流向及微信联络记录，被列入检方披露的案情。相关指控尚待法院审理，程雪芳在被依法定罪前推定无罪。
检方称，程雪芳接受客户提供的支票后，将支票存入由他人控制、以不同企业名义开设的银行账户，再提取现金交还客户，并收取约2%至3%的手续费。涉案企业名称包括贵宝号快递、MQ 1981批发、Glow Pro批发、Dem贸易、Silvercare服务咨询及UFO贸易等。检方指控的业务涉及多个企业账户，而非仅通过便利店自身账户完成。
根据起诉资料，客户交来的支票有不同形式：部分由客户提供收款人资料，另一些则已经签名，但尚未填写收款人。对于后一类支票，检方指程雪芳会协助填写收款人信息，再安排后续存款及现金交付。检方将这些收取支票、补填资料、存入企业账户及交付现金的行为，列为其涉嫌参与无证业务的具体环节。
调查期间，程雪芳通过微信与卧底执法人员联系，发送已经填妥收款人信息的支票照片，并安排现金交付。2026年4月28日前后，她被指以中文发讯息，要求对方填好支票后先发送照片，再将支票包好带来。检方披露，她在交流中表示双方打算“长期做下去”，同时警告这样做“很危险”。
检方还称，到了2026年6月，程雪芳多次通过微信语音讯息，要求卧底人员携带更多支票前来兑现。上述联络记录与实际交易情况，构成调查人员追查套现安排的部分材料。检方目前公布的涉案金额超过110万美元，所对应的是2025年3月至2026年7月期间涉嫌兑现的支票总额。
除刑事指控外，起诉书还列出政府寻求没收的相关财产。执法部门于2026年7月下旬，从多个企业银行账户查获款项，涉及美国银行、国泰银行、华美银行及摩根大通银行等金融机构。另有多个企业账户中的款项，也被列入政府拟没收的财产范围，相关资金将依照司法程序处理。
起诉书列明的部分查扣金额，包括华美银行账户约40.6万美元、东亚银行账户约14.4万美元，以及国泰银行账户约5.3万美元。这些金额对应不同账户中的查扣款项，与检方所称超过110万美元的支票兑现总额，属于不同统计项目。相关财产是否与被控犯罪有关，以及能否最终没收，仍须经过司法程序认定。
目前，公开起诉书未披露涉案成人日托中心业主的身份，也未公布被称为“公司2”的企业名称。文件仅提到，一名被列为“个人3”的人士，曾在法拉盛一家金融机构的分行开设公司2的账户。现有公开资料未进一步说明这些未具名人士及企业的完整身份，不能据此将涉案关系延伸至其他机构或个人。
程雪芳被捕后，截至相关消息公布时，法院资料尚未显示其代理律师信息，公开报道也未取得律师回应。案件由美国卫生与公众服务部监察长办公室、国土安全调查局纽约分局及纽约市警察局共同调查，并由司法部诈欺科医保诈欺组负责起诉。检方仍须在法庭上证明相关刑事指控。
司法部表示，该部门于2026年4月成立专门的诈欺科，负责调查及起诉涉及欺诈美国民众的行为。其医保欺诈打击小组目前由分布全国的九支专案小组组成，自2007年以来已起诉超过6200名被告，相关案件涉及金额超过450亿美元。这些数字属于全国执法工作的累计数据，并非程雪芳一案的涉案规模。
与此同时，联邦医疗保险和医疗补助服务中心正与卫生与公众服务部监察长办公室合作，追究参与欺诈案件的医疗服务提供者责任。程雪芳一案后续将涉及刑事指控审理，以及查扣资金与被控行为之间关系的认定。其是否构成犯罪、是否承担刑事责任及相关财产如何处置，均有待法院依法裁决。
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