唐人日报 10月13日讯：美国密歇根州阿勒根县警长办公室10月12日公布一起涉及全美多个地区的黄金及现金诈骗案件，24岁中国公民孙祥波（Xiangbo Sun，音译）因涉嫌参与总金额超过100万美元的诈骗资金收取活动被捕。警方表示，案件调查始于当地一名老年女性居民被骗走近50万美元的报案。嫌疑人持旅游签证进入美国，今年6月18日前往受害者住所准备收取6万美元现金时，被提前埋伏的警员当场逮捕。目前，孙某被关押在阿勒根县监狱，案件仍在进一步调查中。

阿勒根县警长办公室表示，调查人员今年6月17日接获一名老年居民报案，称自己在过去一个多月内遭遇持续诈骗。案件最初发生于5月，一名陌生人通过电话联系受害者，自称是美国联邦贸易委员会（FTC）工作人员，并询问她是否进行过网上购物。当老人回答没有之后，对方立即声称，她的身份资料已经被不法分子盗用，如果不及时处理，犯罪分子还可能利用她子女的身份进行其他违法活动。

根据警方调查，诈骗人员在通话中准确说出了老人及其家庭成员的部分个人信息，使受害者逐渐相信对方确实代表联邦政府机构。随后，对方以保护资金安全为理由，要求老人从退休账户和储蓄账户中提取资金，并交给所谓的“安全快递员”。诈骗人员宣称，这些资金将受到保护，待身份盗窃问题解决后可以返还。受害者按照要求，多次通过银行电汇及支票向指定账户转移资金。

除了银行转账，诈骗人员还要求老人购买或者交出实物黄金。警方表示，在受害者报警之前，已经有不同人员两次前往其住所，收取总价值约23.7万美元的金币。加上此前通过电汇及支票转出的资金，老人累计损失接近50万美元。调查人员认为，嫌疑人利用身份盗窃警告制造紧迫感，再以保障财产安全为借口，逐步引导受害者将原本存放于金融机构的退休储蓄交给陌生人员。

警方介入时，诈骗团伙仍然与老人保持联系，并安排另一名人员于6月18日前往住所收取6万美元现金。调查人员决定利用这次约定实施现场抓捕。阿勒根县及肯特县执法人员提前在住宅内部和附近区域部署，同时使用无人机监视周围环境，以确认前来取款人员的行动路线。6月18日下午5时左右，一名男子抵达受害者住所，准备完成现金交接，随即被执法人员控制。

警方随后确认，该男子为24岁的中国公民孙祥波。调查人员表示，孙某当时持旅游签证在美国停留。现场附近一名Lyft网约车司机向警方证实，他此前从芝加哥奥黑尔国际机场接到孙某，按照要求将其送往密歇根州阿勒根县。根据原定行程，完成现金收取后，司机还需要将孙某送往大急流城的杰拉尔德·福特国际机场，由其搭乘航班前往纽约。

在接受警方询问时，孙某表示，自己是受到其他人员联系，才按照指定地址前往收取6万美元现金。对方承诺，他完成任务后可以取得其中一小部分作为佣金。孙某还告诉调查人员，自己计划从大急流城乘坐飞机前往纽约。警方目前没有公布联系孙某的人员身份，也没有明确说明这些人员是否位于美国境内，或者资金最终准备转交给谁。

进一步调查发现，这可能并非孙某首次参与类似现金收取行动。阿勒根县警长办公室表示，侦探检查相关记录和手机数据后，发现孙某与美国多个地区发生的现金及黄金收取活动存在联系，涉及的疑似诈骗金额累计超过100万美元。警方已经整理出相关交易的日期、时间和地点，并将调查资料转交其他地区执法机构，以确认是否属于同一诈骗网络。

调查人员还披露，根据阿勒根县提供的案件线索，美国另外两个州已经取得相关逮捕令。这意味着，围绕这起案件的调查已超出密歇根州范围，涉及不同地区之间的执法合作。不过，警方尚未完整公布跨州交易的具体次数、涉及城市、资金流向以及各名嫌疑人在整个诈骗活动中的分工。超过100万美元是警方目前认定的相关可疑资金收取总额，不代表该金额已经全部由法院确认为孙某个人实施诈骗所得。

目前，孙某因涉嫌通过虚假陈述盗窃价值5万至10万美元财物而面临刑事指控。这属于密歇根州法律中的财产犯罪指控，与警方调查所涉及的全国超过100万美元金额并不完全相同。执法部门需要通过证人证言、金融交易记录、通信资料以及其他证据，确定他是否明知资金来自诈骗，以及其参与的具体行为和法律责任。孙某目前尚未被定罪，依法享有无罪推定。

警方表示，调查人员已经确定部分此前前往老人住所收取金币的其他嫌疑人身份，但考虑到案件仍在侦办阶段，暂时不公开相关人员姓名。执法部门正在继续调查诈骗电话来源、资金转移路径、取款人员之间的联系，以及是否还有其他受害者。现有公开资料也没有确认孙某是整个诈骗网络的组织者，或者证明所有参与人员均为中国公民。

这起案件所采用的诈骗方式，属于冒充政府机构工作人员的身份盗窃类诈骗。犯罪人员首先通过电话声称受害者账户或身份存在风险，再利用掌握的个人资料取得信任，最终诱导受害者提取储蓄、购买金币或交出现金。与单纯要求网上转账不同，派遣人员上门收取贵金属和现金，可以让资金迅速脱离正规银行交易渠道，也增加了执法部门追踪资金去向的难度。

美国联邦贸易委员会提醒公众，真正的FTC工作人员不会要求个人为保护资产而提取退休储蓄，也不会要求民众将现金或黄金交给所谓的政府指定快递员。接到涉及身份盗窃、账户冻结或紧急资金转移的电话时，民众应通过独立核实的官方渠道确认情况，而不是按照陌生来电者提供的指示转账。对于老年人而言，涉及退休账户的大额提款尤其需要谨慎核对。

截至10月12日，孙祥波仍被关押在密歇根州阿勒根县监狱，相关刑事案件尚未结束。当地法院资料显示，其后续庭审程序仍在安排中，跨州调查也将继续推进。警方尚未公布受害者近50万美元损失的最终追回金额，也没有披露全部涉案资金的最终去向。随着其他州调查和逮捕程序继续进行，案件是否涉及更大范围的诈骗网络，以及各名嫌疑人的具体刑事责任，仍有待执法机关调查及法院审理确定。

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