唐人日报8月3日讯：特朗普家族针对美国大型银行Capital One发起的“政治性断供”诉讼出现意外转折。该银行在最新法庭文件中首次公开披露，2021年决定关闭特朗普集团及关联方的300多个账户，并非因为其保守派政治立场，而是经过反洗钱专业团队数月分析后作出的风险控制决定。这项原本长期处于保密状态的内部审查，正是因为特朗普集团主动起诉才被公开。
Capital One表示，其团队发现部分“交易模式”属于联邦银行监管指引要求金融机构重点审查的活动类型，因此依照银行政策和监管标准展开调查。审查由拥有多年执法和反洗钱经验的专业人员负责。不过，银行特别强调，相关文件没有指控特朗普、其家人或特朗普集团实施洗钱或其他违法行为，账户关闭本身也不能被视为犯罪证据。
特朗普集团和埃里克·特朗普于2025年3月提起诉讼，声称Capital One在2021年国会山骚乱后，受到所谓“觉醒”意识形态及政治气氛影响，非法切断特朗普家族和企业的银行服务。原告称，300多个商业及个人账户被突然关闭，造成严重财务损失，并指控银行以反洗钱理由掩盖政治歧视。
Capital One则在请求法官驳回案件的文件中反击称，特朗普集团的指控“具有误导性”，依赖经过挑选和脱离完整背景的引述。银行表示，账户关闭是内部合规程序的结果，而非针对特朗普政治观点的惩罚。由于银行主动公开了审查依据，这场诉讼反而将特朗普集团账户曾受到反洗钱团队重点检查的事实推到公众面前。
案件目前并未最终审结。迈阿密联邦法院此前已经两次驳回特朗普集团提交的诉状，但均允许原告继续修改后重新提交。主审法官罗伊·奥特曼由特朗普在首个总统任期内任命，他曾形容相关诉状存在缺陷，要求特朗普集团提供更具体的事实，以证明银行关闭账户确实带有政治动机。
这场争议也被卷入特朗普政府针对大型银行“政治性剥夺服务”的全国行动。特朗普2025年签署行政命令，要求监管机构调查金融机构是否基于客户的政治或宗教立场关闭账户；今年1月，他又向摩根大通及其首席执行官杰米·戴蒙索赔50亿美元，提出类似的政治歧视指控。
特朗普家族原本试图利用诉讼证明自己遭银行政治报复，如今却迫使Capital One公开反洗钱审查内容，使案件焦点从“保守派是否被打压”转向“银行为何将相关交易列入风险审查”。不过，在法院作出最终裁决前，不能认定特朗普集团存在金融犯罪，也不能断言Capital One的政治歧视指控已经被彻底推翻。
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