唐人日报7月21日讯：美国执法部门近日警告，一条看似普通的“过路费未缴”“车辆注册到期”或“包裹投递异常”短信，背后可能连接着由中国跨国有组织犯罪集团操控的庞大黑产网络。犯罪人员先盗取信用卡及电子邮箱资料，再通过手机数字钱包在美国商店集中购买礼品卡和高价商品，最后将非法所得转移至境外。据CNBC援引警方估算，这类犯罪网络每年获利最高可达10亿美元。

调查显示，骗局通常从大规模钓鱼短信开始。受害者点击链接后，会进入仿冒政府机构、收费公路或快递公司的网页，被要求填写姓名、银行卡号、邮箱密码及一次性验证码。美国联邦贸易委员会提醒，真正的收费机构不会通过陌生链接催缴费用，此类页面的目的往往是直接窃取金融资料。

取得信息后，境外诈骗人员会尝试将被盗信用卡加入其控制的Apple Pay或Google Wallet。由于添加银行卡时可能需要银行发送的验证码，骗子会同步控制受害者邮箱，或诱导其主动提交验证码。一旦绑定成功，身处美国的“跑腿者”无需持有实体信用卡，只需用手机感应支付，就能在零售店连续刷卡消费。

在路易斯安那州一家Lowe’s商店的案例中，一名男子被拍到在约7分钟内连续购买多张每张95美元的礼品卡。美方调查人员称，他疑似戴着耳机接受东南亚诈骗园区人员远程指挥，离店后又前往其他零售商继续交易。犯罪集团随后利用礼品卡购买iPhone等高价值商品，再运往中国等海外市场转售，实现资金洗白。

美国国土安全调查局表示，礼品卡诈骗并非只由单一族裔或组织实施，但其“红钩行动”重点调查多个与中国有关的有组织犯罪集团。HSI称，这些集团把短信诈骗、盗取银行卡、实体购物、商品出口和境外销赃分成多个环节，低层执行人员往往彼此不认识，只通过加密聊天软件接收指令。

执法人员还发现，部分在美国商店执行盗刷任务的人员，曾在不久前未经许可穿越南部边境。一些人可能因欠下高额偷渡费用，被迫替犯罪集团购买礼品卡或转运商品。不过，美方并未表示所有涉案人员都是无证移民，也不能将犯罪集团行为扩大归咎于普通中国移民群体。

HSI自2024年启动“红钩行动”以来，据报已促成至少239人被捕。警方提醒，民众收到过路费、法院罚款、车辆登记或快递异常短信时，应自行进入官方平台核实，绝不能点击短信中的网址，更不要提交信用卡、邮箱密码或验证码。若发现银行卡出现陌生数字钱包交易，应立即冻结账户、更换密码并向银行和警方报案。