马里兰州财务顾问认罪欺诈客户 涉案金额逾57万美元

唐人日报9月18日讯：马里兰州格伦伯尼一名前金融服务提供商小克拉伦斯·伍兹（Clarence Woods Jr.）因长期欺诈客户，于9月4日正式认罪。他承认在担任财务顾问期间，通过庞氏骗局和挪用客户资金，骗取受害者超过57万美元。该案由马里兰州总检察长办公室主导调查，目前已进入量刑阶段。

图：CBS

检方披露，伍兹设计了两个独立的欺诈计划。第一个计划中，他通过典型的庞氏手法诱骗13名投资者，谎称高回报投资，实则用后续投资者的钱来填补前期的承诺，最终非法获利超过38万美元。在另一项骗局中，他直接侵吞客户资金，将20多万美元从客户账户转移至自己的私人账户，用于个人消费和偿还债务。

根据总检察长办公室的统计，伍兹对受害人欠下的赔偿金额高达573,161美元。马里兰州总检察长安东尼·布朗在声明中严厉谴责了这种行为：“当金融专业人士滥用公众的信任时，他们不仅盗走了客户的血汗钱，还夺走了他们的安全感，甚至威胁到整个家庭的财务未来。我们的办公室将继续追究此类犯罪分子的责任，确保他们为破坏金融体系的行为付出代价。”

伍兹已承认两项涉及超过10万美元的盗窃重罪，以及一项与证券要约和销售有关的欺诈罪。他的宣判日期定于10月30日，预计将面临长期监禁和沉重的经济处罚。

事实上，这并非马里兰州近期唯一的金融诈骗案件。就在今年7月，巴尔的摩县的詹姆斯·威尔逊与莫琳·威尔逊夫妇因长达25年的保险欺诈和洗钱计划被判刑。他们通过开设40余份虚假人寿保险单，骗取保险公司超过2000万美元。法院判处两人入狱，并要求支付1600万美元赔偿受害者，另向美国政府支付270万美元。

今年2月，一名巴尔的摩男子也因通过虚假报销索赔，从马里兰州儿童与成人护理食品计划中骗取超过8.2万美元而认罪。这些案件反映出金融诈骗在该州频发，形式多样，社会危害性极大。

法律界人士指出，金融犯罪往往披着“投资回报”或“财富管理”的外衣，迷惑性强，受害者一旦上当，损失难以追回。马里兰州检方强调，将加大对金融顾问、保险代理和理财服务机构的监管力度，并提醒公众提高警惕，避免成为下一个受害者。

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