联邦起诉Zelle指控银行未防止欺诈 损失超8.7亿美元

唐人日报12月21日讯：近日，美国消费者金融保护局（CFPB）起诉三家大型银行及其合作伙伴Zelle，指控他们未能有效防止用户在使用Zelle支付网络时遭受广泛欺诈。诉讼指出，美国银行、摩根大通和富国银行未能妥善处理用户投诉，导致用户在过去七年中损失超过8.7亿美元。

图：CBS

Zelle由Early Warning Services运营，三家银行与其他金融机构共同拥有该公司。CFPB称，Zelle未能为用户提供足够的欺诈保护，在其推向市场时急于与Venmo和CashApp等竞争对手竞争，导致诈骗行为猖獗。CFPB主管罗希特·乔普拉批评道：“这些银行急于推出Zelle，但未能采取适当的安全措施，导致诈骗者在平台上肆意横行，而受害者无处可寻。”

Zelle对CFPB的指控进行了严厉反驳，称诉讼缺乏法律依据，并指责该局出于政治因素提起诉讼。Zelle还表示，报告的欺诈损失数字具有误导性，许多案件经调查后未发现实际欺诈行为。摩根大通则回应称，CFPB的诉讼是在推行“政治议程”，并强调其已采取有效措施防止大规模欺诈。

根据CFPB的数据显示，Zelle在美国有超过1.43亿用户，2024年上半年处理了超过4810亿美元的交易。然而，消费者权益保护组织US PIRG表示，Zelle和相关银行未能有效应对欺诈投诉，造成了广泛的用户损失。该组织呼吁尽快采取行动，确保消费者的资金安全。

目前，Early Warning已开始向受害者退款，但欺诈问题仍未得到根本解决。